Финансовое здоровье
Клуб для тех, кто хочет наладить отношения с личными финансами и взять ответственность за благополучие
на себя.
Помогаем достичь финансовых целей
Шаг за шагом наводим порядок во всех областях финансовой жизни с помощью трех инструментов:
Необходимая
теория
Регулярная
практика
Поддержка
экспертов
+
+
Кому подходит
Хотите разобраться, как вести семейный бюджет, — поможем гармонизировать отношения с деньгами, партнерами и детьми.
Частным лицам
Хотите защитить себя на случай потери постоянного дохода — научим формировать и сохранять подушку финансовой безопасности.
Интересуетесь инвестициями, но не знаете, как начать, — научим определять доходность и риски инвестиционных инструментов и выбирать брокеров.
Хотите понять, куда исчезает зарплата, — научим составлять бюджет и следовать ему.
Хотите, чтобы ваши сотрудники меньше переживали о кредитах и больше времени уделяли работе, — научим их формировать бюджет и подушку финансовой безопасности.
Компаниям
Хотите, чтобы ваши сотрудники поняли ценность денег и ресурсов компании, — обучим этому на примере семейного бюджета.
Хотите, чтобы сотрудники стали лояльнее, — проявите заботу: помогите им разобраться в финансовых вопросах и обрести уверенность в будущем.
Хотите снять нагрузку с кадровиков — научим сотрудников разбираться в налоговых вычетах.
Почему финансовое здоровье важно
56% работающих россиян находятся в состоянии постоянного стресса из-за проблем с деньгами. Стресс приводит к тому, что люди не могут сосредоточиться на работе и часто уходят на больничный. Согласно исследованию НАФИ, из-за финансовых проблем люди испытывают трудности в разных сферах жизни:
22
%
теряют мотивацию работать
19
%
сталкиваются с проблемами в семье
17
%
жалуются на физическое здоровье
Регулярная практика = долгосрочные результаты
Задача программы — помочь участникам достичь конкретных целей. Мы выявляем эти цели с помощью финансовой диагностики перед стартом программы. В течение года даем теорию небольшими блоками и регулярные несложные задания, чтобы участники в комфортном ритме достигали больших результатов.
Клуб финансового здоровья
Помогаем достичь конкретных целей, делаем промежуточную диагностику
Даем простые регулярные задания, чтобы принятие верных финансовых решений превратить в привычку
У программы нет даты окончания: участник может работать над целями любой срочности — от месяца до нескольких лет
Обычный
курс
Рассчитан на средний уровень финансовой грамотности
Разовые задания не помогают выработать привычку
Ограничен по времени — две недели или месяц, дальше ученики предоставлены сами себе
Формат обучения
На проработку каждой финансовой области отводится месяц. В течение этого месяца участники слушают лекции, выполняют упражнения и учатся решать личные финансовые задачи.
Дважды в месяц проходят вебинары и прямые эфиры с экспертами, которые делятся опытом и отвечают на сложные вопросы. А в закрытом чате всегда можно спросить совета у профессионала.
Жизненные финансовые цели
Ставим финансовые цели и находим энергию для их достижения.

  1. Определяем ключевые ценности.
  2. Формируем личное видение будущего.
  3. Ставим финансовые цели и проверяем их достижение.
  4. Определяем инструменты мотивации для достижения целей.
В результате у вас появится (актуализируется) список целей, основанный на ценностях. Вы рассчитаете необходимые ресурсы и инструменты мотивации для достижения финансовых целей.
    Семейный бюджет как источник ресурсов для достижения целей
    Помогаем разобраться, как найти дополнительные деньги в своем бюджете и выстроить систему управления денежными потоками.

    1. Разбираем общие принципы организации семейного бюджета.
    2. Находим способы оптимизации расходов без снижения качества жизни.
    3. Подключаем банковские сервисы и используем налоговые вычеты как источники дополнительного дохода.
    4. Разбираем имущество и освобождаем место. Возвращаем деньги в бюджет.
    В результате ваш личный (семейный бюджет) будет сбалансирован и появятся дополнительные ресурсы для достижения тех финансовых целей, которые вы перед собой поставили.
      Полезные финансовые привычки
      Внедряем полезные финансовые привычки, чтобы двигаться к целям на автомате и еще быстрее.

      1. Как работают все привычки.
      2. Полезные финансовые привычки: что есть у вас?
      3. Когнитивные искажения в финансах.
      4. Как внедрить полезные финансовые привычки.
      В результате вы сможете встроить в свою жизнь регулярные повторяющиеся действия, которые автоматически будут приближать вас к финансовому благополучию.
        Защита от последствий неблагоприятных финансовых обстоятельств
        Строим систему защиты финансового благополучия семьи от различных жизненных рисков.

        1. Необходимость финансовой защиты семейного благополучия и увеличение вероятности достижения ваших целей.
        2. Формирование резервного фонда (подушки финансовой безопасности).
        3. Защита жизни и здоровья семьи.
        4. Защита накопленного имущества (активов).
        В результате у вас будет сформирован резервный фонд и план финансовой защиты жизни, здоровья и сформированных активов (имущества).
          Активы и обязательства
          Разбираем ваши активы и обязательства и оцениваем основной показатель финансового здоровья — финансовый баланс.

          1. Составляем финансовый баланс семьи.
          2. Оцениваем эффективность работы финансовых активов и имущества.
          3. Оцениваем кредитную нагрузку.
          4. Оптимизируем баланс (при необходимости).
          В результате мы поймем соотношение активов и обязательств в вашей личной или семейной финансовой ситуации, найдем способы улучшить финансовое состояние.
            «Денежное мышление» (психология взаимоотношений с деньгами)
            Разбираем психологические препятствия, которые мешают достигать целей и принимать разумные и осознанные финансовые решения.

            1. Образ и метафора денег.
            2. Ограничивающие убеждения и работа с ними.
            3. Жизнь в достатке: составляем картину мира финансово-благополучного человека.
            В результате уберем барьеры, которые мешают воспринимать деньги как инструмент достижения целей, подружимся с финансами и перейдем с ними на «ты».
              Оптимизация кредитной нагрузки
              Помогаем разобраться с кредитами и долгами.

              1. Кредиты / займы / долги: основные принципы кредитования.
              2. Оптимизация кредитной нагрузки.
              3. Ипотека (взять, досрочно отдать, использовать в инвестициях).
              В результате вы оптимизируете кредитную нагрузку на бюджет (нет дорогих кредитов; карты гасятся в беспроцентный период; нагрузка меньше чем 20%).
                Как и куда инвестировать для достижения своих целей
                Разбираем российские и зарубежные инвестиционные инструменты, которые доступны частным инвесторам и выбираем те, которые подходят именно нам.

                1. Как устроены финансовые рынки (организации, инфраструктура, базовые понятия).
                2. Как выбрать посредников для инвестиций.
                3. Использование индивидуальных инвестиционных счетов.
                4. Формирование инвестиционного портфеля для достижения финансовых целей.
                В результате вы определите свое отношение к риску, сделаете первые инвестиции и / или составите (оптимизируете) инвестиционный портфель под ваши финансовые цели.
                  Финансовые отношения в семье
                  Гармонизируем финансовые отношения с близкими: партнером, детьми, родителями.

                  1. Общий или раздельный бюджет.
                  2. Финансовое воспитание детей.
                  3. Как обсуждать финансовые вопросы в семье.
                  В результате появляется единая картина финансового мира с близкими, что помогает быстрее двигаться к вашим целям и финансовому благополучию.
                    Финансовая независимость (пенсия, пассивный доход)
                    Закладываем фундамент для вашей финансовой независимости и начинаем формировать капитал для пассивного дохода.

                    1. Как работает государственная пенсионная система.
                    2. Как самостоятельно формировать фонд финансовой независимости.
                    3. Инструменты: НСЖ и НПФ (подробно).
                    4. План достижения финансовой независимости.
                    В результате вы рассчитаете необходимые ресурсы, составите план достижения финансовой независимости и начнете внедрять его в жизнь.
                    Планирование доходов
                    Наметим пути увеличения активных доходов, чтобы улучшить текущий уровень жизни и найти больше ресурсов для будущих целей.

                    1. Карьерный путь.
                    2. Путь самозанятости.
                    3. Путь предпринимателя.
                    В результате вы сформируете план личного развития и обучения для увеличения дохода в ближайший год.
                      Точка сборки результатов
                      Проходим финансовую диагностику; оцениваем прогресс по показателям; разбираемся с тем, что получилось, что можно было сделать лучше; ставим задачи на будущее.

                      В результате формируете план улучшения финансового здоровья на следующий год (этап).
                      Жизненные финансовые цели
                      Ставим финансовые цели и находим энергию для их достижения.

                      1. Определяем ключевые ценности.
                      2. Формируем личное видение будущего.
                      3. Ставим финансовые цели и проверяем их достижение.
                      4. Определяем инструменты мотивации для достижения целей.
                      В результате у вас появится (актуализируется) список целей, основанный на ценностях. Вы рассчитаете необходимые ресурсы и инструменты мотивации для достижения финансовых целей.
                        Семейный бюджет как источник ресурсов для достижения целей
                        Помогаем разобраться, как найти дополнительные деньги в своем бюджете и выстроить систему управления денежными потоками.

                        1. Разбираем общие принципы организации семейного бюджета.
                        2. Находим способы оптимизации расходов без снижения качества жизни.
                        3. Подключаем банковские сервисы и используем налоговые вычеты как источники дополнительного дохода.
                        4. Разбираем имущество и освобождаем место. Возвращаем деньги в бюджет.
                        В результате ваш личный (семейный бюджет) будет сбалансирован и появятся дополнительные ресурсы для достижения тех финансовых целей, которые вы перед собой поставили.
                          Полезные финансовые привычки
                          Внедряем полезные финансовые привычки, чтобы двигаться к целям на автомате и еще быстрее.

                          1. Как работают все привычки.
                          2. Полезные финансовые привычки: что есть у вас?
                          3. Когнитивные искажения в финансах.
                          4. Как внедрить полезные финансовые привычки.
                          В результате вы сможете встроить в свою жизнь регулярные повторяющиеся действия, которые автоматически будут приближать вас к финансовому благополучию.
                            Защита от последствий неблагоприятных финансовых обстоятельств
                            Строим систему защиты финансового благополучия семьи от различных жизненных рисков.

                            1. Необходимость финансовой защиты семейного благополучия и увеличение вероятности достижения ваших целей.
                            2. Формирование резервного фонда (подушки финансовой безопасности).
                            3. Защита жизни и здоровья семьи.
                            4. Защита накопленного имущества (активов).
                            В результате у вас будет сформирован резервный фонд и план финансовой защиты жизни, здоровья и сформированных активов (имущества).
                              Активы и обязательства
                              Разбираем ваши активы и обязательства и оцениваем основной показатель финансового здоровья — финансовый баланс.

                              1. Составляем финансовый баланс семьи.
                              2. Оцениваем эффективность работы финансовых активов и имущества.
                              3. Оцениваем кредитную нагрузку.
                              4. Оптимизируем баланс (при необходимости).
                              В результате мы поймем соотношение активов и обязательств в вашей личной или семейной финансовой ситуации, найдем способы улучшить финансовое состояние.
                                «Денежное мышление» (психология взаимоотношений с деньгами)
                                Разбираем психологические препятствия, которые мешают достигать целей и принимать разумные и осознанные финансовые решения.

                                1. Образ и метафора денег.
                                2. Ограничивающие убеждения и работа с ними.
                                3. Жизнь в достатке: составляем картину мира финансово-благополучного человека.
                                В результате уберем барьеры, которые мешают воспринимать деньги как инструмент достижения целей, подружимся с финансами и перейдем с ними на «ты».
                                  Оптимизация кредитной нагрузки
                                  Помогаем разобраться с кредитами и долгами.

                                  1. Кредиты / займы / долги: основные принципы кредитования.
                                  2. Оптимизация кредитной нагрузки.
                                  3. Ипотека (взять, досрочно отдать, использовать в инвестициях).
                                  В результате вы оптимизируете кредитную нагрузку на бюджет (нет дорогих кредитов; карты гасятся в беспроцентный период; нагрузка меньше чем 20%).
                                  Как и куда инвестировать для достижения своих целей
                                  Разбираем российские и зарубежные инвестиционные инструменты, которые доступны частным инвесторам и выбираем те, которые подходят именно нам.

                                  1. Как устроены финансовые рынки (организации, инфраструктура, базовые понятия).
                                  2. Как выбрать посредников для инвестиций.
                                  3. Использование индивидуальных инвестиционных счетов.
                                  4. Формирование инвестиционного портфеля для достижения финансовых целей.
                                  В результате вы определите свое отношение к риску, сделаете первые инвестиции и / или составите (оптимизируете) инвестиционный портфель под ваши финансовые цели.
                                    Финансовые отношения в семье
                                    Гармонизируем финансовые отношения с близкими: партнером, детьми, родителями.

                                    1. Общий или раздельный бюджет.
                                    2. Финансовое воспитание детей.
                                    3. Как обсуждать финансовые вопросы в семье.
                                    В результате появляется единая картина финансового мира с близкими, что помогает быстрее двигаться к вашим целям и финансовому благополучию.
                                      Финансовая независимость (пенсия, пассивный доход)
                                      Закладываем фундамент для вашей финансовой независимости и начинаем формировать капитал для пассивного дохода.

                                      1. Как работает государственная пенсионная система.
                                      2. Как самостоятельно формировать фонд финансовой независимости.
                                      3. Инструменты: НСЖ и НПФ (подробно).
                                      4. План достижения финансовой независимости.
                                      В результате вы рассчитаете необходимые ресурсы, составите план достижения финансовой независимости и начнете внедрять его в жизнь.
                                        Планирование доходов
                                        Наметим пути увеличения активных доходов, чтобы улучшить текущий уровень жизни и найти больше ресурсов для будущих целей.

                                        1. Карьерный путь.
                                        2. Путь самозанятости.
                                        3. Путь предпринимателя.
                                        В результате вы сформируете план личного развития и обучения для увеличения дохода в ближайший год.
                                          Точка сборки результатов
                                          Проходим финансовую диагностику; оцениваем прогресс по показателям; разбираемся с тем, что получилось, что можно было сделать лучше; ставим задачи на будущее.

                                          В результате формируете план улучшения финансового здоровья на следующий год (этап).
                                          Позаботьтесь о своем финансовом здоровье
                                          Мы уже помогли стать счастливее миллионам человек
                                          Национальный центр финансовой грамотности успешно работает с 2005 года. Каждый второй участник наших программ отмечает рост входящих денежных потоков и сбережений.
                                          15
                                          млн
                                          участников мероприятий
                                          90
                                          %
                                          участников рекомендуют нас
                                          84
                                          региона участвуют
                                          в проектах
                                          250+
                                          довольных корпоративных
                                          клиентов
                                          10 000
                                          консультантов в России
                                          Сотрудники этих компаний уже улучшили финансовое здоровье и рекомендуют нас друзьям
                                          © 2020 «Финансовая грамотность на рабочих местах»
                                          Телефон: 8(800)500-73-99
                                          Email: service@ncfg.ru
                                          Адрес: 125252, Москва, Ходынский бульвар, д.20А, оф. В001
                                          Присоединяйтесь
                                          Навигация